La mayoria de las personas tiene una vaga sensacion de que la sucesion es algo que se debe evitar, pero pocos entienden lo que realmente implica o cuanto cuesta verdaderamente en California. Esa brecha de conocimiento crea terreno fertil para los mitos, y esos mitos pueden llevar a las familias a tomar decisiones que terminan costandoles mucho mas de lo que costaria una planificacion adecuada.
Mito 1: La Sucesion Es Rapida y Sencilla
En muchos estados, la sucesion es un proceso relativamente agil. California no es uno de ellos. La sucesion promedio en California toma de 12 a 18 meses, y los casos complejos pueden extenderse a 2 anos o mas. Durante ese tiempo, tu familia no puede vender bienes raices, acceder a cuentas bancarias o distribuir activos sin la aprobacion del tribunal. Cada paso requiere presentar documentos en la corte, esperar fechas de audiencia y pagar tarifas de presentacion. La division de sucesiones del Tribunal Superior de Los Angeles tiene un atraso notorio, y son comunes los retrasos de varios meses entre presentaciones y audiencias.
Mito 2: Los Honorarios de Sucesion Son Minimos
Los honorarios de sucesion en California estan establecidos por estatuto y se basan en el valor bruto del patrimonio, no en el valor neto despues de las deudas. Esto es fundamental entender. Si eres dueno de una casa avaluada en $1.2 millones con una hipoteca de $900,000, los honorarios de sucesion se calculan sobre $1.2 millones, no sobre $300,000. Para un patrimonio con un valor bruto de $1 millon, los honorarios estatutarios combinados para el abogado y el representante personal totalizan $46,000. A $2 millones, los honorarios alcanzan $66,000. Estos honorarios provienen directamente de los activos del patrimonio que de otro modo irian a tu familia.
Mito 3: Si Tengo un Testamento, Mi Familia Evita la Sucesion
Este es quizas el mito sucesorio mas peligroso. Un testamento no evita la sucesion. Un testamento es un conjunto de instrucciones que el tribunal de sucesiones usa para distribuir tus activos. Tener un testamento significa que tu familia pasa por la sucesion con tus instrucciones. No tener un testamento significa que tu familia pasa por la sucesion con las instrucciones predeterminadas del estado. De cualquier manera, pasan por la sucesion. La herramienta principal para evitar la sucesion en California es un fideicomiso revocable en vida debidamente financiado.
Mito 4: Los Patrimonios Pequenos No Pasan por Sucesion
California cuenta con un proceso de declaracion jurada para patrimonios pequenos que permite transferir activos sin sucesion completa, pero el umbral es mas bajo de lo que la mayoria de las personas cree. El valor total de los bienes del fallecido debe ser de $184,500 o menos para calificar. Los bienes raices pueden usar un procedimiento simplificado por separado para propiedades valoradas por debajo de $184,500, pero esto aun requiere una peticion judicial. Dados los valores de bienes raices en California, muy pocos propietarios califican para el proceso de patrimonio pequeno. Incluso un condominio modesto en el Valle de San Fernando normalmente excede este umbral por un amplio margen.
Mito 5: La Sucesion Es Privada
La sucesion es un procedimiento judicial publico. Una vez que se presenta un caso, cualquiera puede acceder a los registros judiciales, incluyendo el inventario de todos los activos del patrimonio, sus valores tasados, los nombres y direcciones de los beneficiarios y los detalles de cualquier disputa. Esta informacion se convierte en parte del registro publico permanente. Los estafadores y comerciantes depredadores monitorean rutinariamente las presentaciones de sucesion para apuntar a familias en duelo. Un fideicomiso en vida, por el contrario, es un documento privado que nunca se convierte en parte de ningun registro publico.
Los Costos Ocultos Mas Alla de los Honorarios Estatutarios
Incluso mas alla de los honorarios estatutarios del abogado y del albacea, la sucesion conlleva costos adicionales que las familias rara vez anticipan:
- Tarifas de presentacion judicial que van desde $435 hasta varios miles de dolares dependiendo de la complejidad del caso.
- Tarifas del referee de sucesion por la tasacion obligatoria de los activos del patrimonio, normalmente el 0.1% del valor tasado.
- Primas de fianza si el tribunal requiere que el representante personal este afianzado, lo que puede costar varios miles de dolares anualmente.
- Honorarios extraordinarios que el abogado y el representante personal pueden solicitar al tribunal que apruebe por trabajo mas alla de sus deberes estatutarios, como manejar ventas de bienes raices, cuestiones fiscales o litigios.
- Costos de oportunidad perdidos por activos que permanecen congelados en el patrimonio durante 12 a 18 meses, sin poder ser invertidos, vendidos o utilizados por la familia.
Como Proteger a Tu Familia
La forma mas eficaz de mantener a tu familia fuera del tribunal de sucesiones es establecer un fideicomiso revocable en vida y financiarlo adecuadamente durante tu vida. Esto significa transferir los titulos de tus bienes raices, cuentas bancarias y cuentas de inversion al fideicomiso. Combinado con designaciones de beneficiarios debidamente coordinadas en cuentas de jubilacion y seguros de vida, un fideicomiso bien estructurado puede asegurar que tu familia nunca necesite poner un pie en una sala de tribunal de sucesiones.
Este articulo es solo para fines informativos y no constituye asesoramiento legal. Las circunstancias de cada familia son unicas. Contacta a MVP Law Group para una consulta y discutir estrategias para evitar la sucesion para tu familia.