Planificación patrimonial LGBTQ

La planificación patrimonial es crítica para todos: solteros, casados, heterosexuales y LGBT. Sin embargo, para la comunidad LGBTQ, la planificación patrimonial proporciona protecciones para ayudar a proteger contra la discriminación cuando las personas son reacias a reconocer su relación, incluso si está casado.

 

En muchos estados, si un miembro de la comunidad LGBTQ no planifica adecuadamente, el resultado puede ser devastador para su cónyuge o pareja y familia. No tener un plan patrimonial, o confiar en un testamento, tenencia conjunta o tenencia en común como plan patrimonial, equivale a ceder el control del patrimonio propio y la gestión del bienestar en tiempos de incapacidad. Esta necesidad de un plan patrimonial es crítica en caso de un accidente o enfermedad que hace que una pareja o cónyuge sea incapaz de tomar decisiones o administrar sus asuntos. Sin un plan de patrimonio adecuado, el otro socio podría estar legalmente excluido de tener un papel en la toma de decisiones sobre el cuidado de su pareja, la gestión de sus asuntos o incluso el acceso a la pareja incapacitada.

 

Incluso si está casado, la planificación es fundamental en caso de que encuentre resistencia para reconocer sus derechos matrimoniales.

 

Historia del matrimonio entre personas del mismo sexo

En los Estados Unidos v. Windsor, la Corte Suprema de los Estados Unidos puso a disposición de los cónyuges beneficios federales en matrimonios del mismo sexo y despejó el camino para el matrimonio entre personas del mismo sexo. En los Estados Unidos contra Windsor, la Corte Suprema derogó una sección de la Ley de Defensa del Matrimonio (DOMA), una ley federal que define el matrimonio como solo entre un hombre y una mujer. Esa sección de la ley negaba el reconocimiento federal a las parejas del mismo sexo válidamente casadas bajo la ley estatal. El propósito de la decisión de la Corte era asegurar que todas las parejas casadas dentro de un estado sean tratadas por igual bajo la ley federal.

 

Luego, en 2015, en una estrecha victoria, la Corte Suprema dictaminó 5-4 en Obergefell v. Hodges que existe un derecho constitucional fundamental para casarse, que incluye a las parejas del mismo sexo. También dictaminó que un matrimonio entre personas del mismo sexo válido en un estado debe ser reconocido en todos los estados.

 

Si bien todavía hay un camino por recorrer para prevenir la discriminación en otras áreas, como el empleo, la comunidad LGBTQ logró un hito notable: la igualdad en el matrimonio.

 

Matrimonio por otro nombre

Algunos estados y jurisdicciones locales ofrecen asociaciones domésticas, uniones civiles o métodos similares de reconocimiento legal para parejas del mismo sexo. Estas formas de relaciones se ofrecen además del matrimonio. Los derechos y responsabilidades de las parejas de hecho o las uniones civiles varían sustancialmente de una jurisdicción a otra. Por ejemplo, en algunos estados, tales relaciones, aparte del matrimonio, no afectan los derechos de propiedad entre las partes, pero en otros estados sí lo hacen. Una cosa está clara, estas alternativas no matrimoniales no darán lugar al reconocimiento de la relación por parte del gobierno federal.

 

Antes de comprometerse con un matrimonio, una pareja de hecho o una unión civil, asegúrese de hablar con un abogado calificado en planificación patrimonial, que esté familiarizado con las necesidades legales y personales únicas de la comunidad LGBTQ. Ese abogado puede aconsejarle sobre las implicaciones en su situación única.

 

Los problemas que resuelve la planificación patrimonial para la comunidad LGBTQ

Una pareja LGBTQ puede evitar numerosos problemas a través de una planificación patrimonial adecuada:

 

• Para una pareja casada del mismo sexo, la planificación patrimonial adecuada garantizará que obtengan todos los beneficios estatales y federales de su matrimonio, evitando la legalización, manteniendo su privacidad y protegiendo sus activos.

• Para una pareja del mismo sexo no casada, la planificación patrimonial adecuada garantizará que su pareja tenga los derechos legales para tomar decisiones de atención médica, proteger sus derechos de heredar los activos entre sí mientras evita la legalización y utilizar estrategias de planificación para evitar la carga de impuestos adicionales cuando posible.

• Un Fideicomiso Viviente puede nominar al cónyuge o pareja como fideicomisario, es decir, gerente de los asuntos de su cónyuge o pareja, si él o ella queda incapacitado por enfermedad o accidente.

• El poder notarial de atención médica puede evitar problemas potenciales si un cónyuge o pareja queda incapacitado. Permite que un cónyuge o pareja designe a su cónyuge, pareja o alguien a quien aman tomar decisiones de atención médica en su nombre si están incapacitados. Esto evita posibles problemas en los que un cónyuge o pareja no puede tener acceso a su cónyuge o pareja incapacitado.

• Un plan de patrimonio adecuado garantizará que sus activos se distribuyan a quien desee, cuándo y cómo lo desee.

• The Living Trust garantiza la privacidad, evitando la legalización y su proceso de apertura de registros judiciales. Esto es beneficioso para cualquier pareja del mismo sexo que desee que su relación, activos y disposición sean confidenciales.

• Un plan de sucesión le permite nominar a la persona que desea cuidar y criar a los hijos menores sobrevivientes.

 

Además, obtenga más información con nuestra lista de Preguntas frecuentes .