IRA & Retirement Planning Attorney - MVP Law Group

IRA y planificación de la jubilación

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IRA Y OPCIONES DE PLAN DE RETIRO

PLANES DE JUBILACIÓN Y PLANIFICACIÓN INMOBILIARIA

A primera vista, el concepto de Cuentas de Retiro Individual (IRA), 401 (k) y otros planes de retiro parece bastante simple: una forma estructurada de ahorrar para sus años dorados mientras difiere los impuestos sobre su creciente ahorro. Desafortunadamente, esa idea simple se convierte en una de las áreas más complejas de planificación patrimonial una vez que se aplican las reglas del IRS.

 

MAXIMIZANDO EL VALOR DE SUS ACTIVOS DE RETIRO

Para asegurarse de que está protegido, un abogado de planificación patrimonial debe considerar las técnicas de reducción de impuestos que se aplican a su situación individual e interpretar las complicadas reglas del impuesto sobre la renta y las regulaciones del IRS. Afortunadamente, nuestros abogados de planificación patrimonial se sumergen diariamente en las preguntas y preocupaciones que enfrentan los inversores de IRA al planificar sus patrimonios.

 

QUIEN RECIBIRÁ MI IRA Y / O AHORRO DE JUBILACIÓN

Cuando el propietario de una cuenta de jubilación muere, la cuenta puede ser legada a un beneficiario. Un beneficiario puede ser cualquier persona o entidad que el propietario haya elegido para recibir los fondos. Si no se designa a ningún beneficiario de antemano, el patrimonio generalmente se convertirá en el destinatario de la cuenta.

 

6 PASOS PARA COMENZAR LA PLANIFICACIÓN

A medida que toma medidas para organizar sus asuntos, se deben tomar decisiones con respecto a qué miembros de la familia se beneficiarán del plan patrimonial, que incluyen su IRA y otros activos de jubilación. Cada elección que haga puede tener importantes consecuencias fiscales. Considere estos pasos cuando comience a planificar:

 

  1. Examine sus activos: como inversiones, ahorros, planes de jubilación, bienes raíces, seguros de vida, anualidades, negocios, otros activos personales, etc.

  2. Enumere los contactos / relaciones clave: como un abogado de planificación patrimonial, un asesor financiero y un contador público certificado para usar para usted y su familia

  3. Organice documentos importantes: testamento, fideicomiso, escrituras, designaciones de beneficiarios, pólizas de seguro de vida y estados de cuenta

  4. Calcule lo que necesitará: para garantizar la seguridad financiera durante su vida

  5. Defina sus objetivos: como proporcionar a su cónyuge, hijos, nietos, donaciones caritativas, etc.

  6. Obtenga orientación profesional: de un abogado de planificación patrimonial, asesor financiero y contador público certificado

 

Además, obtenga más información con nuestra lista de Recursos de planificación disponibles y Preguntas frecuentes .

¡Cómo puede ayudar MVP Law Group!

Los problemas surgen cuando las personas no coordinan todos los métodos correctos para transmitir su patrimonio. Si tiene un plan de patrimonio bien redactado, se asegurará de que su patrimonio pase a quien quiera, cuando quiera, y se llevará a cabo de la manera que haya elegido. Puede estar seguro de que su familia no tendrá que soportar el proceso público y la costosa cuestión de la sucesión. El gobierno no podrá tomar lo que ha pasado construyendo toda su vida. Pero debe conocer las muchas opciones que existen en la planificación patrimonial, y debe elegir a su abogado de planificación patrimonial con prudencia.

 

Ofrecemos una gran cantidad de información gratuita y seminarios gratuitos de planificación patrimonial en nuestra área. Explore los recursos disponibles en nuestro sitio web o únase a nosotros para un seminario de planificación patrimonial gratuito.

 

Queremos que se sienta seguro con respecto a las elecciones que haga; permítanos ser su guía en el camino hacia la preservación del futuro de su familia.

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