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Abogado de Bancarrota

Los Angeles

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PROPORCIONANDO SOLUCIONES LEGALES

La ley brinda alivio a individuos y empresas que buscan protección de sus acreedores. Las diversas formas de bancarrota permiten a los deudores eliminar o reestructurar sus deudas y seguir adelante. El abogado de MVP Law Group, A PC, maneja la mayoría de los tipos de quiebras en nombre de clientes que enfrentan deudas excesivas, ejecuciones hipotecarias, embargos de salarios o el fracaso de una pequeña empresa.

Nuestro abogado entiende que el camino que lo llevó a su búsqueda de un abogado de bancarrota fue muy irregular y aterrador. Es probable que estés asustado, intimidado, tal vez avergonzado y sin duda te sientes abrumado. Pero hay una salida, hay soluciones reales, y la buena noticia es que ya ha dado el primer y más importante paso para resolver sus problemas financieros: ha reconocido su necesidad de ayuda y está visitando nuestra página web. El temor de perder potencialmente su hogar, el acoso incesante de los acreedores, las demandas, los embargos salariales, los gravámenes bancarios: entendemos lo estresantes que son y el daño que pueden causar a su salud, su desempeño laboral, su matrimonio y su reputación en la comunidad. Podemos ayudar de una manera muy tangible.

Frequently Asked Questions

Do I qualify for bankruptcy?


The qualifications for each type of bankruptcy is different. For Chapter 7 bankruptcy, a person’s disposable income must be low enough to pass a specific “means test”. The means test helps you determine if you are eligible for Chapter 7 bankruptcy. This test looks at your income and expenses and kicks you out of Chapter 7 if the numbers don't fit within certain guidelines. The means test also helps determine the length of your payment plan in Chapter 13 bankruptcy. For Chapter 13 there are dollar thresholds for the amount of secured and unsecured debt one may have in order to qualify. The means test is a great determinate on the type of bankruptcy that should be filed.




What is the difference between Chapter 7 and Chapter 13 Bankruptcy?


Chapter 7 is known as a “liquidation” bankruptcy. This type of consumer bankruptcy liquidates most debts, allowing the debtor to make a fresh start. With the Chapter 13 “reorganization” bankruptcy, filers pay creditors through a three- to five-year repayment plan, based upon their current income. In addition, the “eligibility” requirements for each is different. For Chapter 7 one’s disposable income must be low enough to pass the “means test”, while with Chapter 13 there are dollar thresholds for the amount of secured and unsecured debt.




Which one is right for you?


The type of bankruptcy that you can be filed will depend upon your personal situation. For many debtors, Chapter 7 bankruptcy is a better option than Chapter 13 bankruptcy. For instance, Chapter 7 is quicker, many filers can keep all or most of their property, and the debt is wiped out, thus allowing the debtor to make a fresh start. With Chapter 13, filers pay creditors through a three- to five-year repayment plan, based upon their current income. But with the Chapter 13 “payment plan” bankruptcy, the debt is not “discharged” until after the payment plan is completed.




Is declaring bankruptcy worth it?


Most people consider bankruptcy when their debts become insurmountable, they are receiving calls from collection agencies, and they are facing foreclosure on their property. Given these circumstances, a lot of people consider filing bankruptcy under Chapter 7. The basic idea in a Chapter 7 bankruptcy is to wipe out (discharge) your debts in exchange for your giving up property (except for “exempt” property which the law allows you to keep). In most cases, a lot of your property will be exempt. But property which is not exempt is sold, with the money distributed to creditors. If you want to keep property like a home or a car and are behind on the payments on a mortgage or car loan, a “debit renegotiation'' would be part of this process. That is because Chapter 7 bankruptcy does not eliminate the right of mortgage holders or car loan creditors to take your property to cover your debt.




What happens if I declare bankruptcy?


The first thing filing bankruptcy does is that it immediately stops all of your creditors from seeking to collect debts from you (at least until your debts are sorted out according to the law). The bankruptcy filing will also stop foreclosure on your home, prevent repossession of a car or other property, restore utility service, and allow you to challenge the claims of a creditor. Bankruptcy may make it possible for you to eliminate the legal obligation to pay most or all of your debts. This is dependent upon your financial situation, your income, amount of debt, and the type of bankruptcy you file.





Tipos de declaraciones de quiebra

Capítulo 7

Este tipo de bancarrota del consumidor liquida la mayoría de las deudas, lo que permite al deudor comenzar de nuevo. A menudo se le llama "liquidación".

 

Capítulo 13

Este tipo de bancarrota permite a los deudores reorganizar sus deudas, ayudándoles a desarrollar un plan de pago durante tres o cinco años que reembolsa parte o la totalidad de la deuda. Este tipo de bancarrota a veces se conoce como bancarrota de "plan de pago".

 

Capítulo 11

Este tipo de bancarrota está destinado a ayudar a las empresas a reorganizarse. Puede ser iniciado por el dueño del negocio o por acreedores que soliciten el pago. También se conoce como "reorganización" y puede aplicarse a algunas personas con una gran cantidad de deuda.


Violación de descarga

Como consumidor que ha pasado por el proceso de bancarrota, está protegido por su descargo de bancarrota y la Ley de prácticas justas de cobro de deudas (FDCPA). Usted tiene derechos que lo protegen del hostigamiento del cobro de deudas .

Respondiendo preguntas y guiando a los clientes a través de la bancarrota

La ley brinda alivio a individuos y empresas que buscan protección de sus acreedores. Las diversas formas de bancarrota permiten a los deudores eliminar o reestructurar sus deudas y seguir adelante.

 

Trabajamos con los clientes para asegurarnos de que comprendan las opciones de bancarrota disponibles para ellos según las leyes federales y de California. Los educamos sobre los beneficios y las desventajas de cada tipo de presentación para que los clientes sepan qué esperar.

 

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